В НБУ сообщили, как заменять денежную единицу по-новому
Государственный банк Украины обязал банки и экономические заведения производить процедуры по купле-продаже денежные единицы и автодорожных чеков на сумму, не превосходящую 50 млн. гривен. лишь с условием предъявления документа, подтверждающего личность.
Принимая во внимание отклик, который подняло новшество, Национальный банк принял решение объяснить содержание и задачи перемен, который начнут действовать в субботу, 23 октября, сообщает ЛIГАБiзнесIнформ.
Так, с 23 октября 2011 года физическое лицо может поменять в одном банке на протяжении дня денежную единицу на сумму 150 000 грн, а не 80 000 грн (в эквиваленте) как это проводилось раньше. Для снабжения наблюдения за соблюдением предела операций банки должны будут придавать собственные данные заказчика в технологию банковского учета.
При совершении валютно-обменной процедуры на сумму до 50 000 грн в денежном документе будет указываться резидентность заказчика, его фамилия, имя и отчество. Для этого заказчик должен предоставить документ, убеждающий его резидентность. Это вполне может быть любой документ, который вполне может заверить резидентность лица: как документ, так и другой документ, убеждающий личность.
Помимо этого, физическим лицам предоставляется вероятность производить процедуры по реализации доступной зарубежной денежные единицы за гривны через банковские автоматы самообслуживания (банкоматы). При этом, комиссионное возмездие при совершении валютно-обменных операций через банкоматы отсутствует, а курс приобретения реализации зарубежных денежных единиц за гривны целый при совершении операций, как через свои кассы банков, пункты размена зарубежной денежные единицы, так и через банкоматы.
В целях минимизации рисков операций с доступными на сумму от 50 000 грн до 150 000 грн реализоваться общая идентификация физического лица в соответствии с законодательством Украины о предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) заработков, приобретенных противозаконным методом. Раньше данная норма составляла от 50 000 грн до 80 000 грн.
«Такая проверка резидентности физических лиц отвечает советам интернациональной Компании по подготовке денежных граней войны с отмыванием денежных средств (FATF) и дана в соответствие с условиями законодательства Украины о предупреждении и противодействии легализации заработков, приобретенных противозаконным методом», — выделяют в НБУ.
В соответствии со публикациями 60 и 62 Законопроекта Украины «О банках и кредитной работы» информация сравнительно работы и денежного положения заказчика, которая обнародована банку в ходе сервиса заказчика и отношений с ним либо 3-им лицам при предоставлении услуг банка, считается кредитной тайной, имеет урезанный доступ и вполне может быть раскрыта 3-им лицам в на законодательном уровне поставленном порядке.
В НБУ конкретизируют, что перемены, вступающие в силу с 23 октября 2011 года, по распоряжению руководства НБУ от 11.08.2011 N278 «Об утверждении Перемен в Аннотацию о порядке компании и выполнения валютно-обменных операций на территории Украины», позволят улучшить работающий с 1993 года механизм необходимой проверки резидентности заказчиков, исполняющих валютно-обменную процедуру, в соответствии с Декретом КМУ «О системе денежного управления и денежного наблюдения».